中国国有媒体报导称，有数十名政府官员及银行人士因涉嫌从中国工商银行(Industrial & Commercial Bank of China)骗取贷款近9亿美元而被拘捕。

目前中国政府正准备向中国工商银行注资数十亿美元，以帮助这家中国最大的商业银行清理坏帐，为其可能进行的海外上市扫除障碍。这桩贷款诈骗案发生在广东省，于去年被有关部门查出。它凸显出了中国国有银行在各地区分支机构存在的风险，几十年来，这些地方支行的经理、政府官员和企业人士常常互相串谋，私下进行交易。

新华社昨日报导称，本案中共有69人受到刑事指控，其中包括私营企业主冯明昌，他利用虚假的公司记录从工商银行一分行处骗取贷款。另外还有工商银行地方分行的高级管理人士。新华社报导称，80名政府官员与这桩诈骗案有牵连。

国有《中国日报》(China Daily)援引中国审计署的报告称，在冯明昌从工商银行骗取的人民币74亿元（8.94亿美元）贷款中，有超过人民币20亿元的贷款不知去向。报告称，数十位银行管理人士和政府官员收受了冯明昌的贿赂。目前冯明昌已被逮捕，未能就此置评。

《中国日报》援引的这份报告指控冯明昌伪造信用证、土地证明和房产证明，以骗取银行贷款，其中许多贷款被转移至了境外。冯明昌的公司主要生产装饰用板材和其他建筑材料。

这桩案件成为中国“四大”国有银行被披露的一系列丑闻中的又一个案。在这四大国有银行中，中国银行(Bank of China)和中国建设银行(China Construction Bank)目前正在寻找海外战略投资者，之后将于今年在国内和海外市场上市。中国工商银行也将紧随其后上市交易。

与这四大国有银行中的几家曾有过密切工作接触的西方管理咨询公司称，在过去的一年中，这些银行在建立风险管理系统和进行信用控制方面取得了很大的进步。它们聘请了从美国大学毕业的一批中国留学生担任管理职务。信用决策权被集中到位于北京的银行总部手中。

由于这些银行规模庞大，因此内部监管依然是一项艰巨的任务。以中国工商银行为例，该行在全国有22,000家分支机构，共有员工近400,000名。分行领导往往习惯于听从当地政府的命令，要改变这种根深蒂固的思维方式不是一朝一夕就能完成的。这些银行需要数年的时间才能积累足够的数据，让其复杂的风险管理机制发挥最充分的作用。

同时，四大国有银行旗下广大的分支网络所隐藏的风险可能会让潜在的外国战略投资者有所顾虑，特别是这些战略投资者要为很少的一部分股权支付高昂的价钱。据中国金融官员称，外国投资者要想在四大国有银行获得一个董事席位，至少需要投资10亿美元。

去年，中国政府拿出一部分外汇储备，向中国银行和中国建设银行注资450亿美元，帮助它们降低不良贷款。预计今年中国政府将向中国工商银行进行类似的注资，但规模会更大。

中国政府11月份曾宣布，审计部门查出中国工商银行各类违规案件，涉案总额达人民币69亿元。目前尚不清楚这是否与最近广东的这起案件有关。