中国就已经对许超凡提出条件，如果愿意回国，情况会对其比较有利。但遭到许超凡拒绝。至于拒绝回国的理由，波森转述许超凡的看法“很简单，我不认为自己有罪!”

中国贪官在美国大牢睡得香

“许超凡现在吃的好、睡得好。我从未见过一个犯人状况比他更好。”

“许超凡拒绝回国的理由？很简单，他不认为自己有罪!”许超凡的律师这样向多维记者介绍他的近况。

“许国俊及许超凡只是为在中国银行任职时所做的商业决策负责。然而，后来因为错误的决定造成亏损，两人担心受罚，所以逃往美国。”

“许国俊是涉案三任行长中的最后一任。而他只是依循前面的人做了同样的事情。”这是许国俊的律师在法庭上的陈述。

中国银行广东开平支行，遭连续三任行长盗款4亿8500余万美金，并携带家眷潜逃美国一案，继余振东于2004年2月在美认罪，并于4月被遣返回中国受审后。许国俊、许超凡与其共犯家人，也分别于2004年9月及10月相继落网。经过长达一年的准备期，美国司法部于2006年1月31日，正式提出起诉。

5人被起诉15项指控

根据起诉书，开平支行前行长许超凡、许国俊、及两人妻子邝婉芳、余英怡、及邝婉芳之兄邝华宝，共有包含违反反黑连坐法（RICO）、共谋洗钱、共谋传送赃款、以及签证与婚姻诈欺等15项指控。

而余振东之妻于绪慧，原本于2004年9月21日的起诉书中被列为同谋而遭起诉。但因随后在2005年4月26日与检方达成协议，成为检方证人，被改以移民诈欺罪另案审理。

检方在起诉书中对这三任行长的介绍如下：

许超凡，自1982年2月至2001年10月，任职中国银行。1992年至1998年，担任开平支行总经理。1998年8月至2001年7月，担任广东分行会计部副经理。2001年8月至10月，担任广东分行企业部经理。

余振东，于1983年至2001年10月，任职中国银行。其中1992年11月至1994年9月间，担任开平支行信用部主管。1994年10月至1998年7月，担任开平支行副总经理。1998年8月至2000年5月，担任开平支行总经理。2000年6月至2001年10月，担任惠州分行总经理。

许国俊，1982年2月至2001年10月，任职中国银行。1990年3月至1994年2月，担任广东分行信用部副主管。1994年3月至1995年9月、担任开平支行人力资源部主管。1995年10月至1998年9月，担任开平支行副总经理。2000年5月至2001年10月，担任开平支行总经理。

至于同为共犯，至今在逃的邝华宝。检方指出，他持北爱尔兰护照，是香港公司Top Honest Holdings Limited的主管兼股东。

检方对案情的陈述，可分婚姻、移民诈欺及共谋洗钱两类。自1991至2004年10月6日，上述嫌犯利用假公司的诈欺、洗钱及进行跨国传递赃款。并贿赂中国官员，协助其成员获得假姓名，与美国公民办理假离婚、结婚、假签证及护照，在东窗事发发后逃往美国，并藉伪证申请美国永久居留权。

3人几乎同时假结婚

在婚姻及移民诈欺方面，三人的原始婚姻纪录分别为：1985年4月30日，许国俊及余英怡在广东开平结婚。1992年7月7日，许超凡与邝婉芳在广东开平结婚。1993年9月29日，余振东与于绪慧在广东开平结婚。

然而，为求顺利取得移民签证，上述六人买通中国及香港官员，伪造婚姻纪录，并分别与美国公民结婚。其中最明显处为，余英怡、于绪慧与邝婉芳不约而同地在两天内嫁给美国公民，而许国俊等三人也在一个月内，与三名美国公民结婚。根据移民局资料，具体事例如下：

1994年10月10日，许国俊之妻余英怡与美国公民Hui Mun Cheng（又名Xiao Min Zheng）在广东开平结婚。同日，余振东之妻于绪慧与美国公民Tai Wah Wong（又名Hua Huang）在广东开平结婚。10月11日，许超凡之妻邝婉芳与Wai Kwong Ho在广东开平结婚。

1994年10月17日，Tai Wah Wong为于于绪慧向美国政府申请移民。10月19日，许国俊与余英怡在开平办理假公证离婚。11月3日，Wai Kwong Ho为邝婉芳向美国政府申请移民。11月9日，Hui Mun Cheng为余英怡向美国政府申请移民。

1995年2月，于绪慧以她跟Tai Wah Wong的婚姻纪录，向中国政府申请移民美国。同年5月，余英怡以她跟Hui Mun Cheng的婚姻纪录，向中国政府申请移民美国。同年8月，邝婉芳以她跟Wai Kwong Ho的婚姻纪录，向中国政府申请移民美国，并于9月27日在广州得到移民签证。

1997年8月7日，余振东以假名Wing Chung Yu到达香港，并以获得入境美国签证。8月10日，许超凡化名Hui Yat Fai到达香港。12月9日，许国俊化名Hui Kit Shun到达香港。

1998年7月27日，邝婉芳申请归化为美国公民。Wai Kwong Ho并以一张纽约皇后区Ridgewood的租屋契约，向移民局谎称两人将在此居住。1999年5月9日，邝婉芳自旧金山入境。11月10日，余英怡归化为美国公民。

2000年5月26日，Wai Kwong Ho向移民局谎称，他与邝婉芳已有2名子女，希望能永远快乐地居住在一起。7月22日，邝婉芳归化为美国公民。

2000年9月20日，许国俊以化名取得美国非移民签证，而余振东也于同日以化名在广东取得美国签证。

2001年2月3日，许国俊在香港以化名申请与美国公民Joanne Xiu ZhenXie结婚，并于3月9日完成登记。2月5日，余振东以化名在香港与美国公民Shanna Shu Zhuan Ma申请结婚。3月11日，许超凡以化名与美国公民Mei Xie Peng结婚。

2001年4月30日，余振东以化名自拉斯维加斯入境美国。5月3日，他与Shanna Shu Zhuan Ma在洛杉矶完成婚礼。5月10日、6月1日及12日，余振东、许国俊及许超凡三人的美籍妻子，先后向移民局提供材料，申请其夫入籍。6月1日，余振东向移民局同时申请绿卡及回美纸，然后离开美国。

2001年10月18日，于绪慧归化成为美国公民。2002年8月27日，余振东写信给移民局，表示自己因人在国外，申请将面谈延后。2003年12月19日，余振东向洛杉矶移民局报到，办理移民面谈，同日被逮捕。

侵占公款4亿多美元

在诈欺方面，许超凡等三人，涉嫌自1994年开始利用职务之便，与香港空壳公司配合，以虚假贷款等方式，诈欺银行并侵占公款。并以投资名义，将赃款藉电汇、电传、支票及现金等方式，转入同谋的个人及公司帐户。金额约4亿8500万元美金。

在香港涉及贷款及转帐的公司计有：Ever Joint Limited, Ever Joint Properties Limited, Hang Chung Trading Company, Hillwick Development Limited, Top Honest Holdings Limited, Land Galaxy Limited, Yau Hip Trading Co, Yau Hip Trading Company Limited, Zhong Hui Limited等。

至于洗钱的方式，五名被告涉嫌将赃款汇到自己在加拿大及美国的赌场帐户，回避金融检查，然后提领购买房产、轿车及珠宝等方式储值。具体事例如下：

1999年11月23日，邝婉芳在拉斯维加斯凯萨赌场存入1万3千美元，并于一周后提领出1万6千元。2000年9月20日，余振东以化名在广东取得美国签证，并于9月30日入境美国。10月1日，他出现在凯萨赌场，兑现4万美元筹码。同日，邝婉芳及许超凡也在凯萨赌场，分别兑现3万及5万美元筹码。

2000年9月20日及2001年1月19日，许国俊与许超凡，先后以化名及假资料，申请到美国签证。

2000年10月3日，邝婉芳兑现３万美元筹码。10月4日，许超凡以化名自洛杉矶转帐10万美元至香港。10月6日，许国俊以化名自拉斯维加斯入境美国。10月7、8日，邝婉芳于凯萨赌场，分别兑现1万4千及2万美元筹码，并于9日自赌场提领现金6万美元。同日，许国俊以化名自赌场提领现金2万8千美元。10月10日，邝婉芳及余英怡，在拉斯维加斯巴黎赌场，分别存入现金5万与8万美元。11日，许国俊自巴黎赌场领取一张9万元的支票。同日，他在巴黎赌场兑现19万550元的筹码。

2001年4月27日，4张支票共计金额2百万美元，被存进邝华宝在香港Rio Suite Hotel and Casino的帐户内。5月7日，一张面额100万美元的支票，被存入许超凡以化名在凯萨赌场开设的帐户内，同日从他在美洲银行的帐户被人领出。

2001年5月7、8日，邝婉芳在凯萨赌场分别兑现1万1300及2万美元的筹码。9月28日，开平案爆发前夕，嫌犯运作的金额骤升。许超凡以化名将100万美金存入香港Desert Palace Inc.，随后并在10月于拉斯维加司凯萨赌场存入200万美元。而根据海关纪录，10月2日，余振东、许国俊、许超凡三人，与妻子一同自从拉斯维加斯入境美国。

2001年10月12日，开平案爆发。10月15日，余振东、许国俊、许超凡三人到达加拿大温哥华，许国俊、许超凡并于同日返回拉斯维加斯。当天，余振东自香港转帐657万港币到Sindy Chu Ching Yu在加拿大皇家银行的帐户。据查、Sindy Chu Ching Yu是邝婉芳之兄邝华宝的女友。同日，邝婉芳将79万余元的加币转入自己在多伦多的皇家银行帐户中。许国俊、许超凡与余振东，并将6千7百万元港币，自三人在香港Fortis Bank, ING Bank, Credit Lyonnais的帐户，转入一个名为香港Desert Palace, Inc.的帐户。

随后，余振东在自己所拥有不同的Standard Chartered Bank各帐户间频繁转帐，金额共计780万余元美金。他接着将两笔分别为200万及155万余元美金，自Standard Chartered Bank，转到自己兄弟Zhen Feng Yu在旧金山美洲银行及花旗银行的帐户。

2001年10月16日，于绪慧、余英怡及邝婉芳抵达温哥华。而在开平案爆发后，中国政府向美国提出司法协助请求。11月13日，在许超凡等人的私人帐户已被冻结的状况下，许超凡以化名及香港籍友人David Wong的名义，委托由3名律师所组成的律师团，对内华达州克拉克郡（Clark County）法院，控诉拉斯维加斯Desert Place赌场，索讨自己在赌场帐户内被冻结的1300万港币。

被捕经过

嫌犯余振东等人的逃亡岁月并未维持太久。2002年12月17日，内华达州检察官办公室发布对余振东等三人的拘捕令。2003年12月19日，余振东在洛杉矶被捕，他随后与美国检方达成认罪协议。2004年2月，被判刑144个月监禁，在4月16日被遣返中国。

2004年9月21日，拉斯维加斯联邦法院裁示，对许超凡夫妇、许国俊夫妇，及余振之妻于绪慧等人提出起诉。

2004年9月24日，许国俊在堪萨斯州被捕。他在被捕时向法院宣称，自己在堪萨斯州Wichita镇，一家名为金龙的中国餐馆担任厨师，每月薪资700美元。每月扣除600元房租后，所剩无几。然而，在他的个人帐户中，警方却发现有10万美元的存款。而虽然他与原配余英怡，是在同时同地被捕。但在被问到婚姻状况时，他表示自己已经很久没有跟妻子联络，两人目前是分居状况。

2004年10月6日，许超凡与妻子邝婉芳在俄克拉荷马州被捕。与许国俊相同，他在被捕后立刻向法官表示不愿被遣返中国，而案件也随即被移送拉斯维加斯联邦法院。

2005年1月4日，于绪慧在洛杉矶被捕，随后于1月13日被移送拉斯维加斯联邦法院。4月26日，他与检方达成认罪协议，随后交保获释。

在相关嫌犯一一落网后，美国司法部公布没收的财产清单如下：

在现金方面，计有美金16万2033元，加拿大币5305元，港币4570元，澳洲币1785元，新西兰币220元，新加坡币169元，人民币7202元，澳门币40元，越南币32000元，马来西亚币1706元，南非币20元，日币84000元，印尼币15万4100元，菲律宾币26725元。

至于珠宝、钻表，共计有15支Rolex, Piguet, Piaget, Audemars, Concord, Bvlgari, Gucci, Cartier等钻石名表，32只钻石及宝石戒指，123只手镯，20条钻石项练，以及其它一批包含耳环、珠宝盒在内的名贵饰品。此外，美国司法部也没收嫌犯等人3处位于加拿大卑斯省的房地产，电脑一批以及一部Lexus休旅车。