联邦证券管理委员会（SEC）12日递出诉状，指控管理AOB财资公司（AOB Commerce）和AOB亚洲基金公司（AOB Asia Fund）的加州男子廖德治（译音，Terchi "Nel-son" Liao）诈骗投资人4500万元。他宣称把投资基金用于贷款给亚洲的公司，结果却用这些款项支付其它投资人的利息。SEC表示，法官已下令前述两家公司暂时停止作业，并冻结其资产。本案的听证定8月6日举行。

证券业管理官员说，现年49岁的廖德治自2004年以来从全美各地数以百计的投资者吸收了至少4500万元，并向他们保证每月获得高达5.5%的回收。

官员表示，廖和他管理的公司宣称，他们贷款给中国和亚洲其它国家的公司，但大多数的款项却用来支付其它投资人的利息。

此种诈欺伎俩只对早期帮忙吸收新投资者的投资人给予优厚的回报。不把新投资人的钱拿去从事实际的投资，而用来支付其它投资人的利息，是属于非法行为。

廖德治的律师佛兰德森（Russ Frandsen）表示，AOB财资公司正与有关当局合作，配合调查。他说:「AOB财资公司开业以来曾请教数码律师，以确保作业符合法律，AOB相信，它的一切作业完全守法。」