中国金融机构自今年8月施行反洗钱新法规，要求境外汇款业者提供汇款人的姓名、地址和银行帐号，这一新规近期已导致一些华资银行收到中国方面的资料补充通知甚至退款。

国宝银行董事长孙启诚11日提醒华资银行业和侨胞遵守新规，以免蒙受洗钱嫌疑，影响汇款进度。

中国实施的反洗钱法令由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会和中国保险业监督管理委员会联合发布，管理对象包括银行、证券、保险、信托、汇款、基金等金融行业。

反洗钱法案和美国的爱国者法案大同小异，中国的新规要求金融机构必须对客户进行身分识别，例如在存取款现金超过一万美元时，须核对客户身分；汇款人民币一万元或美元一千元以上，须确认客户身分等，美国法规则要求在汇款三千美元以上时才对客户进行严格身分核查。

孙启诚表示，如今从美国向中国汇款的客户，要在交易的两端接受监管，这是在国际反恐形势下的金融交易发展趋势，目的在于防范洗钱和资助恐怖组织的行为。多家银行在收到通知后，已就汇款程序作出调整。

国宝银行原本并未要求汇款客户提供银行帐户号码，但在中国方面退回十多笔汇款、并要求提供汇款人帐户资料后，日前开始在汇款单上加贴授权卡，要求客户签名「同意并授权国宝银行提供本人的地址、帐号和客户号码给付款银行(Beneficiary's Bank)」。

孙启诚提醒华人汇款者，切勿为了避免提供社会安全号码和更多个人帐户资料，而将高金额的款项分成几笔金额较小的款项分批汇出，这种被称为「结构交易」的行为很容易被察觉，更会引起美国和中国金融监管机构的怀疑，导致遭到调查和惩处。

若因中国境外汇款机构不提供资料而造成中国收款银行产生怀疑，必须呈报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行，这将拖延收取汇款的进度。

年底将至，佳节密集，华人汇款旺季即将到来。孙启诚呼吁侨胞了解中美两国的反洗钱法规，顺利汇款。